Перевод статьи Do not stake ADA on exchanges | Cardanians
Использование криптовалют предъявляет требования к пользователям, которые должны взять ответственность в свои руки и избегать централизованных сервисов. Всем известна фраза “не ваши ключи, не ваши монеты”. Это также относится к делегированию токенов ADA. Узнайте, почему лучше делегировать монеты ADA из вашего собственного кошелька.
Централизация представляет опасность
У людей есть вредные привычки, потому что они пользуются традиционными банковскими услугами. Следовательно им не нужно владеть своими деньгами, они доверяют их банкам. Люди верят, что когда им нужны деньги, они могут использовать их с помощью кредитных карт или интернет банкинга. В большинстве случаев это работает как положено. Проблема в том, что люди применяют тот же шаблон поведения к криптовалютам. Они доверяют централизованным биржам свои токены, если они есть на их счетах. Люди предполагают, что правовая система защитит их криптовалютное богатство таким же образом, как она защитила бы их в случае с фиатными деньгами. С таким подходом связано несколько проблем.
Централизация предлагает людям удобные и простые в использовании услуги. Однако это, пожалуй, единственное преимущество. Все остальное, как правило, невыгодно для пользователей. Централизованные службы представляют собой единую точку отказа. Помните, когда Facebook перестал работать на несколько часов? Люди в основном не могли общаться со своим окружением. Точно то же самое может произойти и с вашими деньгами. Вам не обязательно иметь их в наличии, когда они вам нужны. Многие биржи могут быть защищены не так хорошо, как банки. Хакеры могут атаковать их и украсть криптовалюты. Если это произойдет, биржа, вероятно, прекратит свою деятельность, и вы, возможно, никогда больше не увидите свою криптовалюту. В прошлом мы видели случаи, когда владелец биржи сам украл криптовалюты и исчез. Давайте не будем забывать, что регулирующая система все еще не полностью лояльна к криптовалютам во всех странах. Нельзя исключать черный сценарий, когда криптовалюты будут захвачены правительством. Обычно биржа неожиданно объявляет о резком техобслуживании и не позволяет вам отправлять монеты с биржи. Или они взимают комиссии, которые выше, чем текущие в блокчейне. Потеря пользовательских данных, их неправильное использование или даже преднамеренная продажа также не редкость, и мы видели это в вышеупомянутом Facebook.
В дополнение к этим техническим проблемам существует также идеологическая проблема. Криптовалюты здесь для того, чтобы избавить нас от этих централизованных центров власти. Если мы серьезно относимся к принятию криптовалют и смене парадигмы, мы должны в первую очередь изменить наши устоявшиеся модели поведения. Людям нужно обучаться, устанавливать свои собственные криптовалютные кошельки и фактически владеть криптовалютами, владея закрытыми ключами. Проще говоря, любой, у кого нет монет на своем аппаратном кошельке, является не пользователем криптовалюты, а спекулянтом.
Люди должны научиться владеть своим богатством и использовать его, не полагаясь на посредников. Децентрализованные сети позволяют отправлять монеты и токены в любую точку мира. Cardano скоро позволит вам владеть не только монетами и токенами, но и вашей личностью со всеми взаимосвязанными данными. Эта возможность позволит вам торговать, брать кредиты, страховаться и пользоваться другими финансовыми услугами. И все это полностью децентрализованным способом. Вы не сможете воспользоваться ничем из этого, если не научитесь владеть монетами.
Децентрализация сети Cardano основана на распределении монет ADA среди пользователей. Тот, кто владеет токенами ADA, также владеет пропорциональной частью сети Cardano. Таким образом, владение токенами имеет весьма важное значение. Часть токенов всегда будет находиться на централизованных биржах, потому что люди хотят спекулировать ими. Именно на это и рассчитывают. Люди, которые хотят хранить монеты в течение длительного времени, должны вывести свои монеты с бирж на свои собственные кошельки. Важно сказать, что вы можете делегировать монеты ADA из своего собственного кошелька, и для этого вам вообще не нужны биржи.
Делегирование из вашего собственного кошелька всегда самое выгодное
Cardano, возможно, предоставляет лучшие возможности для делегирования по сравнению с конкурентами. Во время делегирования Cardano не блокирует монеты на какой-либо период времени. Это дает вам полную свободу решать, как их использовать и тратить. Вы хотите заблокировать монеты в сервисе DeFi или купить что-нибудь на них? Вы можете сделать это в любое время. Централизованные биржи часто не предлагают вам эту опцию и требуют, чтобы ваши монеты были заблокированы. Протокол Cardano же этого не требует. Биржи делают это. Как мы уже упоминали, биржи могут быть взломаны. Мы считаем, что вы можете защитить свои монеты ADA лучше, чем биржи. Cardano распределяет вознаграждения всем держателям токенов каждые 5 дней. Биржи могут делать это в течение более длительного периода времени. Кроме того, Cardano не взимает никаких комиссий. Бизнес модель бирж должна как-то работать. Биржи всегда ориентированы на прибыль и хотят, чтобы им кто-то платил за предоставляемые ими услуги. Если они предлагают вам более высокую процентную ставку, чем протокол Cardano, интересуйтесь, как это работает в фоновом режиме и является ли модель устойчивой в долгосрочной перспективе. У Cardano есть уникальная модель, в которой не используется слешинг. Это означает, что делегаты никогда не потеряют монеты из-за неправильного поведения оператора пула. Протокол Cardano максимально защищает держателей токенов, поэтому нет смысла подвергать себя опасности через централизованные биржи.
В экосистеме Cardano нет даже ограничения на количество монет, которыми вы можете владеть. Люди часто используют биржи для стейкинга только потому, что какой-то протокол заставляет их владеть определенным количеством нативных монет. Поэтому людям, у которых есть небольшое количество токенов, нужно где-то объединяться, и биржи с радостью пользуются этой потребностью. Это не относится к сети Cardano. Все, что вам нужно, это небольшое количество монет ADA, и вы можете участвовать в делегировании. Нет необходимости находить других людей с небольшим количеством монет и объединять монеты вместе, чтобы получить необходимую сумму для ставок. Небольшое количество монет ADA может быть передано непосредственно из вашего кошелька в выбранный пул. Вам не нужно доверять этот процесс посредникам или кому-либо еще в вашем регионе.
То, что лучше для вас, также лучше всего подходит для децентрализации сети Cardano. Мы упомянули основной урок криптовалюты во введении. Не ваши ключи, не ваши монеты. Вы владеете ключами только в том случае, если у вас есть монеты в вашем собственном кошельке. Если ваши монеты находятся на бирже, ключи хранятся на бирже. У вас есть только пароли для входа в систему биржи, в лучшем случае аутентификация 2FA. Многие люди потеряли свои криптовалюты только потому, что они недостаточно хорошо обеспечили свой доступ к бирже. Это еще один вектор атаки, который совершенно не нужен в мире децентрализации. Сеть Cardano станет более децентрализованной, чем больше пользователей поймут это и будут активно поддерживать ее. Команде удалось красиво согласовать потребности сети с миссией всей криптоиндустрии.
Что значит быть держателем ADA?
Владение монетами ADA отличается от владения монетами BTC. Размещение монет BTC на бирже напрямую не снижает децентрализацию сети. В случае с Cardano централизованные биржи, по сути, являются промежуточными владельцами сети. С точки зрения правовой системы, владельцами монет ADA являются люди, которые их приобрели. А вот с точки зрения возможности использовать монеты для стейкинга, например, для выбора пула, в который будут делегированы монеты, или для голосования в Catalyst, централизованные биржи обладают этими правами.
Конечно же, вы должны учитывать и некорректное использование монет для осуществления 51%-атаки. Централизация всегда опасна с точки зрения злоупотребления властью. С другой стороны, крупные биржи имеют личную финансовую заинтересованность в поддержании прибыльного бизнеса. Например, если бы 10 централизованных бирж удерживали, скажем, 15 % монет, используемых для ставок, это не представляло бы значительной угрозы. 15 % монет недостаточно для атаки, и можно с уверенностью предположить, что большее количество бирж не будет работать совместно с точки зрения совершения атаки. Можно даже сказать, что 15 % монет хорошо защищены командами, которые очень хорошо знают, как выполнять свою работу. Маловероятно, что хакеры смогли бы взломать 10 бирж одновременно. Монеты на биржах хранятся на холодных кошельках, поэтому они хорошо защищены. В то время, как считается, что всегда лучше иметь несколько независимых организаций, владеющих определенным количеством монет, а не одну крупную, одна крупная вовсе не обязательно так плохо, как думают многие люди. С ростом популярности и осведомленности можно предположить, что люди в конечном итоге будут переводить монеты с бирж в свои собственные кошельки. Если кому-то удастся взломать биржу, это может напугать людей и ускорить процесс.
Давайте зададим себе почти философский вопрос. Кому на самом деле принадлежит блокчейн сеть? Никому, потому что мы живем в децентрализованном мире? Если бы она никому не принадлежала, кто-то присвоил бы сеть. Если бы все коллективно владели сетью, нам пришлось бы спросить, какие конкретные права это дает нам. В мире программного обеспечения всегда найдется кто-то, кто решит изменить исходный код. На данном этапе децентрализация может работать лишь в ограниченной степени. Cardano предоставляет вам право голоса через владение токенами. Владельцы токенов ADA могут принимать решения о будущем развитии экосистемы и, со временем, самого протокола. Таким образом, люди смогут решать, какие изменения в протоколе будут внесены. Таким образом, команда будет выполнять контракт большинства владельцев.
Однако нельзя сказать, что протокол принадлежит команде через исходный код. Сам по себе код распределенной сети ничего не стоит. Что имеет ценность, так это люди, которые управляют клиентом и активно участвуют в управлении сетью. Что ценно для пользователя, так это возможность создавать, поддерживать, передавать и иным образом использовать цифровую ценность или устанавливать доверие между участниками. Критически важно, чтобы сеть могла производить новые блоки. Таким образом, можно сказать, что сеть принадлежит всем, кто участвует в этом процессе. В экосистеме Cardano сеть принадлежит операторам пулов и делегатам. Монеты ADA предоставляют важные права на принятие решений о том, кто будет управлять пулом. Если у вас есть эти права на принятие решений, мы можем сказать, что вы являетесь владельцами или операторами. Монеты - это средство контроля над сетью.
Если мы зададим аналогичный вопрос в случае сетей PoW, мы получим несколько иной ответ. Средством управления в сетях PoW является электричество. Операторы майнинговых центров ASIC могут решать, какому пулу они делегируют свои вычислительные мощности. Конечно, они выберут пул, который ведет себя честно и запускает версию клиента, удовлетворяющую поставщика электроэнергии. Обратите внимание, что монеты не являются средством контроля, а только лишь средством вознаграждения.
Финансовое вознаграждение очень важно, так как это сильный стимул вести себя честно. В PoS-сетях монеты являются средством контроля, но также и средством вознаграждения. Если вы участвуете в делегировании, вы регулярно получаете награды. Как владелец монет, вы хотите поддерживать свое благосостояние. У вас есть прямой стимул следить за тем, чтобы протокол развивался, чтобы блоки создавали честные пулы и чтобы децентрализация была максимальной.
В сетях PoW контроль больше связан с бизнесом, чем с построением экосистемы на демократических принципах. Конечно, майнеры PoW также хотят, чтобы протокол работал хорошо и развивался. Однако майнеры могут учитывать только свои эгоистичные интересы, и они могут не соответствовать интересам владельцев монет, то есть пользователей сети. Уникальность сети Cardano заключается в том, что все пользователи сети могут одновременно быть владельцами сети, если захотят. Они даже могут получать прибыль от успешного функционирования сети за счет регулярных вознаграждений. POS позволяет децентрализовать инфраструктуру на очень высоком уровне, а операторы пулов и все делегаты могут в этом участвовать.
Если у вас есть монеты ADA, вы активно поддерживаете создание децентрализованной экосистемы, которой могут пользоваться другие люди на планете. Даже те, у кого нет монет ADA, смогут отправлять стейблкоины, NFT или другие токены по сети. Люди должны понимать, что хранение монет на биржах препятствует полному развитию идеальной децентрализации.
Доверительное и недоверительное делегирование полномочий
В любой децентрализованной экосистеме существует возможность делегировать полномочия по принятию решений. Эта возможность либо напрямую поддерживается протоколом благодаря оригинальной структуре, либо возникает каким-то естественным образом. Что на самом деле означает делегирование полномочий по принятию решений? В любой сети существует ограниченное число объектов, которые производят блоки. Не имеет значения, называются ли они пулами или валидаторами. Важно то, что эти объекты должны удовлетворять некоторым условиям протокола и должны иметь определенный размер данного ресурса. Не имеет значения, являются ли эти ресурсы монетами в случае PoS или мощностями в случае PoW. Cardano с самого начала использовал концепцию пулов. Bitcoin пришел к этому естественным путем с течением времени, и Сатоши (Satoshi) не упоминает о них в белой книге. Пулы могут решать, создавать ли блок, какие транзакции включать в него, какой блок продолжать в случае форка и так далее. Производители блоков принимают решения, которые не могут быть приняты теми, кто делегирует ресурсы этим пулам с виде монет или мощностей. Можно сказать, что делегаты могут только контролировать работу пулов.
Делегирование полномочий по принятию решений, или, если хотите, делегирование контроля, является очень важным процессом с точки зрения децентрализации. Мы можем разделить эту деятельность на две категории:
- Доверительное делегирование - это такое делегирование, в котором выбор делегата не может быть подвержен влиянию или быть изменен третьей стороной. Это означает, что делегат сам напрямую решает, в какой пул он делегирует токены или электроэнергию. Если возникнут какие-либо проблемы с пулом, делегат может немедленно изменить свой выбор. Это ослабляет пул, который занимается мошенничеством и усиливает другой пул, действия которого честны и справедливы.
- Недоверительное делегирование - это делегирование, при котором владельцы ресурсов пользуются услугами третьих сторон. Это означает, что владельцы ресурсов не имеют прямого контроля над своим выбором. Они могут выражать свои пожелания, но третья сторона, которая выполняет волю делегата, может подчиняться или не подчиняться. В случае внезапной проблемы делегаты не имеют полного контроля над делегированием и не могут быстро отреагировать, делегировав ресурсы другому пулу, если это необходимо. Третьи стороны могут неправильно использовать предоставленный ресурс, например для атаки, ресурс может быть украден или его использование может быть каким-либо образом предотвращено.
Очевидно, что экосистема должна максимально поддерживать существование доверительного делегирования ресурсов. Недоверительное делегирование ресурсов представляет угрозу децентрализации. Давайте приведем несколько примеров.
Размещение ставок через централизованную биржу является типичным примером недоверительного делегирования. Люди доверяют монеты бирже, и биржа делегирует монеты за них. Биржи создают свои собственные пулы и используют для этого монеты пользователей сети. Таким образом, биржа обладает большой властью в сети, но интерес в игре по-прежнему принадлежит владельцам монет, а не самой бирже. Даже если централизованная биржа имеет экономический стимул вести себя корректно, тем не менее, мы можем представить, что могут возникнуть некоторые юридические проблемы в результате злоупотребления властью, поэтому в любом случае предотвращение всегда является лучшей защитой от злоупотребления властью.
Сети PoW страдают от той же проблемы. Люди не всегда могут получить хорошую цену за энергию и вынуждены вести свой майнинг через третьих лиц. Крупные посредники всегда имеют преимущество перед мелкими майнерами, поскольку они могут договориться о более выгодных ценах на энергию благодаря тому, что они являются крупными покупателями, в том числе при покупке оборудования ASIC, и даже о меньших комиссиях с пулов. Поэтому облачный майнинг относительно широко распространен. Genesis Mining утверждает на своем веб сайте, что ее услугами пользуются до 2 миллионов клиентов. Люди платят за скорость хэширования через свой банковский счет, однако компании облачного майнинга - единственные, кто решает, что делать со скоростью хэширования, и злоупотреблять ли этой властью.
В случае майнинга PoW у людей часто нет возможности использовать доверительное делегирование. Это означает, что сила принятия решений сосредоточена в руках третьих сторон. Однако в случае с Cardano ничто не мешает людям делегировать ресурсы из своих собственных кошельков. Делегировать монеты не стоит денег, и это одинаково стоит в любой точке мира. У людей нет рациональной причины оставлять монеты на биржах. Людям просто нужно понять основные правила размещения ставок и делегирования, чтобы полностью обойтись без бирж и недоверительного делегирования.
Рано или поздно сильные игроки будут доминировать в каждой экосистеме. Протокол должен быть подготовлен должным образом к такой возможности и в идеале поддерживать большую децентрализацию, даже ценой серьезных изменений на первом слое. Биржа Binance обладает примерно 10%-ной долей ресурсов по уровню производительности блоков как в экосистеме Cardano, так и в Bitcoin. Сообществу трудно сопротивляться этому, и было бы наивно как-то запрещать это. В случае Bitcoin биржа Binance, скорее всего, будет иметь свой собственный хэш-курс, так как какой майнер будет делегировать свои ресурсы пулу централизованной биржи? Многие люди, вероятно, не стали бы этого делать. Однако в случае экосистемы Cardano люди могут покинуть биржу и делать ставки совершенно свободно и независимо от третьей стороны. Биржа Binance, безусловно, не владеет 10 % монет ADA.
Добавим, что не каждая PoS сеть позволяет делегировать полномочия пулам. Если для размещения ставок требуется определенное большое количество монет, биржа или другое более централизованное решение - это единственный вариант для мелких держателей. Эти сети также могут соскользнуть в сторону недоверительного делегирования полномочий. У Cardano делегирование встроено прямо в протокол, и вы можете буквально делегировать нескольких монет. Таким образом, ничто не стоит на пути децентрализации.
Все дело в доверии
Концепция децентрализации построена на распределении доверия. Вместо централизованных организаций люди могут доверять большой группе независимых субъектов. Для конечных пользователей это означает, что они доверяют сети, а не кому-то конкретно. По мере того как децентрализация начинает все больше изучаться в средствах массовой информации, будет сравниваться количество пулов или делегатов в данных экосистемах. По мере роста принятия будет расти спрос на большую децентрализацию. Это логично, если децентрализованные сети будут иметь более высокую финансовую и социальную значимость. Децентрализация должна расти с течением времени, а не стагнировать или, тем более, снижаться.
Если в децентрализованной экосистеме есть сильные субъекты, обладающие большой властью, это будет проблемой. Потому что на эти субъекты будет усиливаться некорректно воспользоваться ими или, возможно, уничтожить их. Смысл децентрализации заключается в максимальном распределении власти, потому что это единственный способ, с помощью которого данная сеть может выжить.
Успех сетей будет напрямую зависеть от сетевого эффекта и людей, которые решат использовать блокчейн сеть. Качество децентрализации, безусловно, будет важным параметром в процессе принятия решений. Хотя мы считаем, что децентрализация не является самым важным атрибутом с точки зрения пользователей, это все же то, что отличает Cardano или Bitcoin от централизованных сервисов. Давай никогда не будем забывать об этом. Представьте, если бы сеть находилась в руках 3 больших пулов и 100 крупных делегатов. Как бы вы пытались убедить других людей на планете в том, что правила сети не изменятся? Люди должны быть уверены в том, что фундаментальные правила сети либо никогда не изменятся, либо только путем прозрачного решения большинства. Если у людей не будет права голоса, децентрализованная сеть в конечном итоге станет такой же, как обычный банк или крупная ИТ-компания. Решения будет принимать высшее руководство.
Мы можем вернуться к нашему философскому вопросу о том, кому на самом деле принадлежит сеть. Мы уже говорили выше, что в основном речь идет о том, кто контролирует сеть на уровне консенсуса или исходного кода. Для всех пользователей выбор сети будет абсолютно важным решением, так как они доверят ей свое богатство. Эти пользователи должны быть уверены в том, что сеть либо частично принадлежит им самим, либо, наоборот, не принадлежит нескольким влиятельным игрокам. Если пользователи покинут сеть, сама сеть потеряет свой смысл. Для того, чтобы утверждение “мы доверяем коду” увенчалось успехом, пользователи должны быть убеждены в том, что сеть действительно децентрализована и не находится в руках нескольких влиятельных субъектов. Другими словами, если пользователь отправляет транзакцию, он должен быть на 100 % уверен, что сеть обработает транзакцию без задержек. Любой другой результат может свидетельствовать о централизации.
Вывод
Децентрализация - это движущаяся цель. Влиятельные субъекты будут стремиться доминировать в сети, будь то по экономическим или иным причинам. У нас нет исторического опыта поддержания децентрализации, и мы находимся только в начале этого пути. Протокол Cardano предназначен для обеспечения доверительного делегирования полномочий. То есть, это позволяет вам делегировать небольшие суммы монет ADA из вашего собственного кошелька. Этот процесс максимально прост и дешев. Вы можете делегировать монеты ADA из аппаратного кошелька Trezor и Ledger. Нет никаких причин оставлять монеты на централизованных биржах. Если вы хотите все-таки обращаться на биржи, всегда лучше разделить монеты на несколько бирж, чтобы они не принадлежали одной организации. Однако вы всегда рискуете потерять свои монеты, и существует потенциальный риск неправильного использования.
Третьи стороны всегда будут рады предложить свои услуги, потому что они могут извлечь из них выгоду. Чтобы получать прибыль, их экономическая модель должна быть лучше, чем сама децентрализованная сетевая модель. Это теоретически невозможно без риска потерять монеты или неправильного использования ваших данных. Третьи стороны будут предлагать не только услуги делегирования, но и, например, дешевую отправку монет через централизованные сети. Несмотря на то, что удобно расплачиваться криптокартой в магазине, имейте в виду, что это имеет свои недостатки с точки зрения устойчивости экономической модели первого слоя. Для самих сетей полезны только те транзакции, которые приносят комиссионные. Комиссионные используются для вознаграждения делегатов или майнеров. Таким образом, команды должны стремиться к технологическим достижениям, которые позволят использовать монеты полностью децентрализованным способом, добиваясь при этом высокого удобства для пользователей. Это большая проблема, и она не обойдется без вторых слоев. Таким образом, первый и второй слои должны быть экономически взаимосвязаны.
Криптовалюты в первую очередь предназначены для изменения существующего порядка. Если вы делаете ставки на биржах, купите кошелек HW и отправьте туда свои монеты ADA. Вы будете поддерживать децентрализацию сети Cardano и в то же время намного лучше защищать свои монеты.
// От переводчика: для получения дополнительных переведенных на русский язык статей о Cardano посетите русскоязычный раздел на форуме Cardano. Видеоролики о Cardano на русском можно найти на YouTube канале нашего замечательного амбасадора Тимура Сахабутдинова. Хотите поговорить или задать вопрос о Cardano по-русски? Приглашаем вас в наше уютное сообщество в Telegram . Оставайтесь на связи, все только начинается!