馃嚜馃嚫 El GAFI publica una gu铆a sobre las identificaciones digitales a nivel mundial a medida que aumentan los casos de uso

:es: Traducci贸n al espa帽ol de FATF Releases Guidance on Global Digital IDs as Use Cases Grow

Publicado en CoinDesk por David Pan, el 4 de Noviembre de 2019.

El Grupo de Acci贸n Financiera Internacional (GAFI) quiere que las instituciones financieras se preparen para la expansi贸n global de los sistemas de identificaci贸n digital.

El GAFI public贸 el jueves su borrador de directrices sobre identidad digital, para que los gobiernos, las entidades reguladas y otras partes interesadas hagan cumplir las regulaciones contra el lavado de dinero (ALD) y el financiamiento del terrorismo (CFT).

La organizaci贸n intergubernamental tiene por objeto abordar las nuevas cuestiones de seguridad y transparencia a medida que el proceso de las transacciones financieras se hace m谩s digital, seg煤n las directrices.

En su sitio web, el GAFI enumer贸 una serie de preguntas que act煤an como 鈥溍eas de inter茅s鈥, solicitando a las partes interesadas del sector privado que env铆en sus comentarios por correo electr贸nico antes del 29 de noviembre de 2019.

Las 谩reas incluyen los riesgos espec铆ficos que la identificaci贸n digital podr铆a representar para la aplicaci贸n de la ley ALD/CFT; c贸mo podr铆a apoyar la inclusi贸n financiera; c贸mo un sistema podr铆a ayudar en el monitoreo de transacciones; y el impacto potencial en la implementaci贸n de los requisitos de mantenimiento de registros del GAFI.

En particular, la gu铆a enumera espec铆ficamente la tecnolog铆a del ledger distribuido (DLT) como una herramienta que puede ayudar en el crecimiento de las redes de identificaci贸n digital. Varias empresas de cadena de bloques ya han puesto sus ojos en esta 谩rea en particular, como Civic.

En su orientaci贸n, el GAFI exhort贸 a las autoridades a 鈥渄esarrollar lineamientos o regulaciones claras que permitan el uso apropiado, basado en el riesgo, de sistemas de identificaci贸n digital independientes y confiables por parte de las entidades reguladas a los efectos de ALD/CFT鈥.

Mientras tanto, el GAFI sugiere a las instituciones reguladas, tales como los exchanges de criptomonedas (denominados proveedores de servicios de activos virtuales, o VASP, por sus siglas en ingl茅s), 鈥渁doptar un enfoque de informativo basado en el riesgo para confiar en los sistemas de identificaci贸n digital para la debida diligencia del cliente鈥.

El borrador de 77 p谩ginas detalla muchos temas relacionados con los sistemas de identificaci贸n digital, incluyendo su confiabilidad e independencia, y la forma en que podr铆an ser utilizados para llevar a cabo la debida diligencia del cliente.

El borrador de la gu铆a es tambi茅n parte del esfuerzo del GAFI para hacer frente a los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo debido al aumento de las monedas estables (stablecoins) en todos los sistemas financieros internacionales.

La organizaci贸n destac贸 la importancia de la identidad digital en los sistemas de pago, que podr铆a utilizarse para identificar a las partes interesadas en las transacciones relacionadas con las monedas estables.

El GAFI ha estado cada vez m谩s activo en el espacio de la cadena de bloques este a帽o. En junio, la organizaci贸n public贸 su gu铆a para los exchanges de criptograf铆a y otros VASPs, instando a los pa铆ses a implementar protocolos estrictos de KYC en torno a la transferencia de activos digitales.

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