Kapitalizacja rynkowa i cena kryptowaluty ADA to gorący temat dyskusji w Internecie, zwłaszcza w ostatnich tygodniach. Ludzie są szczęśliwi, gdy cena rośnie, i smutni, gdy spada. Jeśli nie jesteś traderem i rozumiesz misję projektu Cardano, być może nie dbasz o krótkoterminowe wahania cen. Nie chcemy spekulować na ten temat bez faktów i rzeczowych podstaw. Chcielibyśmy przedstawić misję projektu, a następnie spróbować oszacować cenę, którą osiągnie ada, jeśli cel zostanie zrealizowany. Jest to trudne zadanie, ponieważ nikt nie jest w stanie zagwarantować powodzenia projektu, a po drodze na pewno będzie wiele przeszkód.
Jak działają nasze interakcje społeczne i finansowe
Nasze życie opiera się na interakcji z przyjaciółmi, firmami, instytucjami, bankami i globalnymi firmami świadczącymi usługi. Ludzie komunikują się z ludźmi, firmy z innymi firmami lub bankami. Istnieje wiele możliwych połączeń. Liczba tych powiązań rośnie z każdym rokiem wraz ze wzrostem stopnia cyfryzacji świata. Tak więc już teraz duża liczba wszystkich tych interakcji odbywa się w Internecie. Istnieje ogromna liczba transferów związanych z płatnościami, zakupami, rozrywką, czatami, biznesem itp. Ten charakterystyczny rodzaj komunikacji internetowej odbywa się za pośrednictwem transakcji na różnych protokołach. Obecny problem polega na tym, że z różnych powodów korzystamy z wielu pośredników. Na przykład, korzystamy banków jako pośredników z dwóch głównych powodów. Pierwszym powodem jest to, że banki oferują prostą usługę, która pozwala nam założyć konto. Możemy użyć numeru konta i podać go komuś, kto chce wysłać nam walutę fiducjarną (tradycyjną). Jest to przydatne rozwiązanie, zwłaszcza, gdy istnieje duża fizyczna odległość między uczestnikami transakcji. Drugim powodem jest zdolność banków do zapewnienia zaufania między dwoma podmiotami, które sobie nie ufają. Każdy może wybrać własny bank, któremu ufa. Korzystamy z wielu usług internetowych, które umożliwiają nam kupowanie towarów, rozrywkę i spędzanie czasu w sieciach społecznościowych. Ufamy dużym firmom, takim jak Amazon, Facebook, Google, Twitter itp. Wierzcie lub nie, te firmy mają wiele informacji o nas i są w stanie monetyzować te dane.
Banki wymagają od nas wiedzy nt. naszej prawdziwej tożsamości. To samo często dotyczy platform społecznościowych i e-commerce. Ludzie muszą podać prawdziwe imię i nazwisko oraz adres zamieszkania, aby dostarczyć im zamówiony towar. Nawet jeśli nie podamy naszej prawdziwej tożsamości, mamy jakiś rodzaj konta w sieciach społecznościowych, które można połączyć z naszymi działaniami i interakcjami społecznościowymi. Zwykle używamy platform, z których korzysta wiele osób. Ludzie są z natury towarzyscy i istnieje wiele grup hobbistycznych na Facebooku, gdzie ludzie chcą dzielić się swoimi opiniami i doświadczeniami. Często na tych portalach zapominamy o prywatności. Duże firmy informatyczne wykorzystują nowoczesne technologie, takie jak sztuczna inteligencja, w celu komercjalizacji zebranych o nas danych. Są w stanie połączyć twoje zainteresowania i preferencje z tożsamością. Gdy już mają nasze profile, mogą łatwo wyświetlić reklamę, która prawdopodobnie będzie dla nas interesująca. Po kliknięciu reklamy firma zarabia pieniądze. Przyjrzyjmy się rocznym przychodom 10 globalnych spółek internetowych w publicznym obrocie w latach 2017-2019. Przychody wyrażone są w miliardach dolarów amerykańskich.
Źródło: • Revenue of global public online companies 2021 | Statista
Rzućmy okiem na roczne przychody wiodących banków komercyjnych w Stanach Zjednoczonych w 2019 roku. Przychody te wynoszą miliardy dolarów amerykańskich.
Źródło: • Top commercial banks in the U.S. by revenue 2021 | Statista
Wszystkie wymienione powyżej firmy internetowe i banki są scentralizowane. Scentralizowane podmioty mają właścicieli, którzy dążą do osiągania zysków. Jak widać zyski są naprawdę niesamowite. Pytanie dotyczy tego, za co im płacimy i czy zasługują na tak dobre dochody. Centralizacja zawsze stanowi zagrożenie i nieefektywność. Rzućmy okiem na kilka powodów.
-
Scentralizowane usługi miejsca, w których znajdziemy pojedyncze punkty awarii. Dane są przechowywane w prywatnych bazach danych i dlatego mogą być niewłaściwie wykorzystywane przez właścicieli lub hakerów, którym uda się włamać do systemów. Co więcej, nie jest jasne, które dane o nas są przechowywane i jak są wykorzystywane lub komercjalizowane. Dlatego nasze dane osobowe, a nawet pieniądze mogą zostać niewłaściwie wykorzystane lub skradzione.
-
Usługi scentralizowane mogą być nieefektywne, gdy jest ich więcej i muszą się ze sobą komunikować. Może być trochę przerażające, że w systemie bankowym wciąż jest dużo pracy ręcznej, a niektóre transfery pieniędzy lub akcji mogą potrwać nawet kilka dni. Widzimy niepokojącą ilość błędów, których można by uniknąć, gdyby podsystemy były lepiej połączone ze sobą lub istniałaby jedna sieć.
-
Centralizacja często oznacza, że należy przestrzegać wielu zasad. Mogą to być wewnętrzne regulaminy świadczenia usług lub przepisy wymagane przez państwa. W rezultacie usługi są podatne na jakąś formę cenzury, a dostęp do wielu z nich jest ograniczony. Ludzie nie mogą swobodnie wyrażać swoich opinii lub korzystać z usług, jeśli wykraczają poza ściśle określone standardy.
-
Podmioty scentralizowane często mają monopol, a zatem mogą dyktować nadmierne ceny za świadczone usługi. Utworzenie nowego banku w danym kraju zwykle nie jest łatwe, więc często jest ich tylko kilka i ludzie muszą wybrać jeden z nich. Ludzie nie mają swobody wyboru rozwiązania, któremu chcą zaufać. W przypadku dużych firm informatycznych postęp technologiczny jest tak znaczący, że konkurenci mogą mieć naprawdę trudne zadanie, aby stworzyć nową, konkurencyjną platformę i przyciągnąć użytkowników.
-
Nie można korzystać ze scentralizowanych usług prywatnie, ponieważ nie wiemy, co dzieje się z naszymi danymi lub zasobami. Właściciele mogą ujawnić dane na nasz temat, gdy wymaga tego instytucja państwowa lub ktoś jest skłonny za to zapłacić. W obecnym systemie finansowym nie można dokonać prywatnej płatności przez Internet.
-
Wciąż jest wielu pośredników, którzy za niewielką pracę zabierają dużo pieniędzy. Na przykład po prostu tanio kupują coś od biednych rolników i sprzedają za znacznie wyższą cenę. Ten niezdrowy przykład jest nadal obecny w globalnej gospodarce.
-
Czasami przechowywanie pieniędzy i innych aktywów w banku może być bardzo ryzykowne. Bank może wpaść w kłopoty i utracić płynność. Możemy stracić pieniądze tylko dlatego, że kierownictwo banku nie wykonało swojej pracy w sposób odpowiedzialny i przejrzysty. Państwo może nakazać zamrożenie kont lub ograniczenie ilości pieniędzy, które możemy wypłacić z bankomatu dziennie. Przechowywanie pieniędzy na koncie bankowym jest generalnie niebezpieczne, ponieważ nie wiemy, co może się stać z kontem i nie mamy go pod bezpośrednią kontrolą. Mamy tylko dane logowania do strony internetowej banku lub PIN do karty kredytowej, ale jeśli one przestaną działać, nie mamy szans na samodzielne odzyskanie pieniędzy. Musimy po prostu czekać na to, co się wydarzy. Zagrożenie to jest bardziej prawdopodobne, gdy cały świat wpada w kłopoty gospodarcze lub polityczne.
Jesteśmy przyzwyczajeni do korzystania ze scentralizowanych usług i jeśli mieszkasz w tzw. zachodnim kraju, prawdopodobnie nie widzisz żadnych problemów lub nawet nie zdajesz sobie z tego sprawy w codziennym życiu. Dotyczy to również osób z krajów rozwijających się. Często obywatele nie mają dostępu do usług bankowych, ale na co dzień używają internetu. Korzystanie ze scentralizowanych usług wiąże się z wieloma problemami, a my jesteśmy po prostu źródłem przychodów dla banków i dużych firm informatycznych. Oczywiście zasługują one na przychody, ponieważ świadczą usługi, a my z nich korzystamy. Pozostaje pytanie, czy opłaty są adekwatne do świadczonych usług i zagrożeń związanych z korzystaniem z nich. Będziemy rozmawiać o alternatywach, jakie niesie technologia blockchain.
Użytkownicy muszą dokonywać transakcji za pośrednictwem blockchaina
W dzisiejszych czasach nasze społeczeństwo i rynki finansowe opierają się na transakcjach. Aby w pełni wykorzystać możliwości technologii blockchain, musimy przenieść część tych transakcji ze scentralizowanych usług i pozwolić ludziom na transakcje peer to peer za pośrednictwem sieci blockchain. Aby to osiągnąć, odczucia użytkownika muszą być bardzo podobne, jeśli nie takie same, a projekty blockchainowe muszą oferować bardzo podobne lub lepsze usługi. Misją Cardano jest stać się globalnym systemem finansowym dla społeczności. Blockchain Cardano jest tak zaprojektowany, aby stać się kręgosłupem dla globalnych transakcji. Zespół włożył duży wysiłek w rozwiązanie problemu skalowalności i opracował rozwiązanie drugiej warstwy o nazwie Hydra. Pierwsza warstwa Cardano będzie w stanie przetwarzać kilkaset transakcji na sekundę za pomocą protokołu konsensusu proof-of-stake, Ouroboros. Hydra jest uzupełniającą, drugą warstwą rozwiązania w celu odpowiedniego skalowania. Jak w mitologii, każdy pool może utworzyć nową „głowę Hydry”, więc dodanie większej liczby pooli oznacza, że można dodać więcej głów. Dzięki temu uzyskuje się skalowanie liniowe. Każda „głowa Hydry” może przetwarzać około 1000 transakcji na sekundę (TPS). Przy oczekiwanych 1000 poolach w głównej sieci, Cardano może teoretycznie być w stanie skalować aż do 1 miliona TPS. Dzięki rozwiązanej skalowalności i wykorzystaniu innych funkcji, takich jak inteligentne kontrakty, stablecoiny, zarządzanie tożsamością, możliwość wydawania tokenów, wykorzystywanie ZK (zero-knowledge) w celu zachowania prywatności i łączenie się z usługami Oracle (wyrocznie), Cardano będzie mógł przejąć transakcje ze scentralizowanego świata i umożliwić ludziom korzystanie z zalet zdecentralizowanego świata.
Zwróćmy uwagę, że tak naprawdę chodzi tylko o przydatne transakcje. Trzymanie monet, czyli „HODL” kryptowalut z powodów spekulacyjnych nie przynosi żadnej wartości ludziom i nie usprawnia obecnych tradycyjnych usług. Wyścig o przyciągnięcie użytkowników będzie dotyczył liczby transakcji, które będą przetwarzane przez sieć Cardano. Ludzie mogą zrezygnować ze scentralizowanych usług i skorzystać z decentralizacji tylko wtedy, gdy technologia blockchain będzie stosowana na co dzień, z łatwością. Zdecydowanie nie chodzi o samo przesyłanie ADA. Wysoce zmienne monety nie nadają się do płatności w dłuższej perspektywie. Cardano pozwoli na wydawanie zamiennych i niezamiennych (fungible i non-fungible) tokenów i można spodziewać się jakiejś formy stablecoina - stabilnej monety cyfrowej. Większość transakcji będzie związana z tymi tokenami. Stąd, nowoczesna technologia może być stosowana w ochronie zdrowia, przemyśle, bankowości, giełdach, bezpieczeństwie gier, danych i tożsamości oraz wielu innych sektorach. Nowe technologie są jak Lego. Musimy stworzyć nowe klocki Lego i połączyć je w sensowną całość, aby uzyskać odpowiednie funkcje. Konieczna jest również integracja sieci Cardano z obecnymi usługami, aby uczynić je bardziej zdecentralizowanymi lub konieczne może być stworzenie zupełnie nowych usług. Cardano ma stać się kręgosłupem nowego ładu gospodarczego. Cardano to nie tylko sieć, ale także platforma, z której ludzie będą korzystać za pośrednictwem zdecentralizowanych aplikacji lub usług dostępnych na stronach internetowych.
Zdecentralizowane usługi zastąpią scentralizowane?
Scentralizowane usługi znikną tylko wtedy, gdy te zdecentralizowane będą technologicznie gotowe do ich zastąpienia, a ludzie zrozumieją korzyści z nich płynące. Będzie to trudne zadanie, jeśli uświadomisz sobie, że pozycja scentralizowanych podmiotów jest bardzo silna. Istnieją giganci IT, banki, organy regulacyjne i politycy. Wszyscy oni będą chronić banki i naiwnością jest sądzić, że technologia blockchain może łatwo przejąć sektor finansowy. Nastąpi presja i duży nacisk ze strony banków, regulatorów i polityków. Będą chcieli chronić swoje pozycje i utrzymać status quo. Wszystkie trzy podmioty stojące za Cardano pracują nad adopcją i komunikują się również z ludźmi, którzy są decyzyjni w kluczowych kwestiach. Konieczne jest wyjaśnienie dokładnych aspektów technologii ludziom na wszystkich stanowiskach, w tym politykom i bankierom. Może to zdecydowanie przyspieszyć adopcję krypto.
Technologia blockchain ma wiele zalet, które mogą rozwiązać problemy wymienione powyżej. Dzięki wykluczeniu pośredników usługi mogą być szybsze, usprawnione, bezpieczne, prywatne i tańsze. Sieć przejmuje rolę pośredników. Zamiast scentralizowanych podmiotów, które mogą podejmować arbitralne decyzje dotyczące transakcji i procesów, sieć zrobi to w taki sposób, że uczestnicy będą mogli dyktować reguły i decydować, czego chcą i jak chcą. Nikt nie będzie miał okazji czegokolwiek ocenzurować, zabronić, czy niespodziewanie wycofać. Nie można zatrzymać zdecentralizowanej sieci, więc usługa będzie dostępna 24/7. W zdecentralizowanej sieci nie ma jednego konkretnego punktu awarii, który miałby zatrzymać działanie sieci. To, co jest w blockchainie, jest prawdą, włączając w to całą historię. Uczestnicy określą, co ma być przejrzyste i publiczne, a co prywatne. Uczestnicy będą mogli ustalić zasady i zdefiniować, co jest dozwolone, a co nie. Jeśli chcą mieć lidera, mogą go wybrać i skorzystać z opcji głosowania, aby podjąć demokratyczne decyzje. Przejrzystość to niemożność zrobienia czegoś podejrzanego z zasobami innych ludzi, to kolejna silna zdolność blockchaina. Społeczeństwo zasadniczo chciałoby mieć taką władzę i przejrzystość w polityce. Zapobiegłoby to korupcji i kradzieży dóbr publicznych. Cardano może to zapewnić z technologicznego punktu widzenia. To od nas wymaga wdrożenia technologii blockchain lub rozpoczęcia tworzenia nowych społeczności.
Ludzie na ogół wiedzą, co jest dobre, a co złe. W przypadku sporów demokratyczne głosowanie powinno rozwiązać tego typu problemy. Wielokrotnie widzimy, że dzieje się wiele nieprzyjemnych rzeczy w sektorze bankowym i polityce. Ludzie utracili moc do przeciwstawiania się i naprawy tego, co złe. Teraz mamy szansę ją odzyskać dzięki nowej technologii. Blockchain zasadniczo poprawia zaufanie w miejscach, które nie są już godne zaufania. Z pewnego punktu widzenia blockchain może być postrzegany jako rodzaj warstwy zaufania lub gwaranta zaufania. Może zapewnić, że nadużycia nie będą tolerowane i nie pozostaną niezauważone. Integralność i bezpieczeństwo danych, prywatność, przejrzystość, zdolność do ustanawiania nowych zasad i egzekwowania ich bez kompromisów za pośrednictwem smart kontraktów, a także umożliwienie społecznościom podejmowania wspólnych decyzji są najsilniejszymi cechami technologii blockchain, a Cardano pozwoli na ich realizację.
Potencjalna kapitalizacja rynkowa projektu Cardano
Zdefiniowaliśmy problemy wynikające ze korzystania ze scentralizowanych usług i pokazaliśmy potencjał Cardano. Jak widać, istnieje wiele sektorów, które mogą zostać zrewolucjonizowane przez technologię blockchain w połączeniu z innymi zdecentralizowanymi funkcjami i usługami. Cardano odniesie sukces, jeśli zacznie zmniejszać udział w rynku obecnych. Konieczne jest przejęcie części dochodów hegemona.
Rzućmy okiem na kapitalizację rynkową 20 największych banków na świecie w 2019 r. - dane wyrażone są w miliardach USD.
Źródło: The rank of the largest banks in the world by market cap – Ki Economics
Rzućmy okiem na kapitalizację rynkową 20 największych firm IT na świecie w 2019 r. - dane wyrażone są w miliardach USD.
Źródło: ShieldSquare Captcha
Cardano można uznać za firmę IT. Technologia Blockchain prawdopodobnie zrewolucjonizuje sektor finansowy. Jak obliczyć potencjalną kapitalizację? Możemy rozważyć kapitalizację wszystkich banków komercyjnych na świecie i przyjrzeć się, jaka mogłaby być kapitalizacja Cardano, gdyby przejęło ono tylko 1% kapitalizacji wszystkich banków. Weźmy pod uwagę 20 czołowych instytucji finansowych. Całkowita kapitalizacja tych banków wynosi 3 027 000 000 000 USD. 1% tej liczby to 30 270 000 000 USD.
Możemy zrobić coś podobnego z dochodami banków. Rozważmy przychody tylko dla 10 najlepszych z nich. Jest to 668 000 000 000 USD, stąd 1% tej kwoty wynosi 6 680 000 000 USD.
Jest to nieco trudniejsze w przypadku gigantów IT, ponieważ niektórym z nich blockchain zagraża bardziej niż innym. Na przykład Apple tworzy smartfony i płatne serwisy Apple’a to tylko niewielka część ich działalności. Z drugiej strony PayPal skupia się głównie na transakcjach, a jego kapitalizacja wyniosła 18 000 000 000 USD w 2019 r. - stąd 1% to 180 000 000 USD. Można śmiało założyć, że w tym sektorze rozwiązania blockchainowe mogą wkrótce przejąć więcej niż 1% udziału w rynku. Ponadto Cardano będzie mógł być wykorzystywany do transferu innych aktywów, nie tylko pieniędzy. Stąd nawet 25% może być adekwatne, co daje 45 000 000 000 USD.
Jeszcze pod innym kątem można na to spojrzeć porównując Cardano z innymi gigantami IT. Kapitalizacja rynkowa Netflixa wyniosła 20 000 000 000 USD, jest to firma zajmująca się streamingiem. Cardano może mieć znacznie większy wpływ na społeczeństwo, więc kapitalizacja może być, załóżmy, 5 razy wyższa w ciągu 5–10 lat. Uważamy, że 100 000 000 000 USD jest całkiem możliwą liczbą.
A teraz, jak przejęcie udziałów w rynku banków i gigantów IT może znaleźć odzwierciedlenie w cenie ADA. W ekosystemie Cardano nie ma centralnego organu, który gromadziłby zyski. Sieć należy do posiadaczy ADA zwanych stakeholderami („udziałowcami”, „interesariuszami”). Jako właściciel monet ADA możesz delegować je do puli stakingowej (stake poola). Ten proces z języka angielskiego określamy jako staking. Delegacja, staking, jest sposobem na udział w sukcesie sieci. Sieć musi być opłacalna, aby móc nagradzać udziałowców. Opłaty transakcyjne i opłaty za wdrażanie smart kontraktów są dochodami sieci. Dochód sieci jest rozdzielany między interesariuszy. Należy pamiętać, że część zysku zostanie przekazana do skarbca projektu. W ten sposób dostępna będzie wystarczająca ilość środków na sfinansowanie stałego rozwoju platformy.
Ile opłat może pobierać sieć Cardano? Zależy to od liczby użytkowników, którzy przestawią się z obecnych rozwiązań na ekosystem Cardano. Rzućmy okiem na obecnych liderów branży płatności cyfrowych i liczbę użytkowników. Wszystkie te firmy mają około 3 300 000 000 użytkowników. Oczekuje się, że w 2020 r. 1 miliard użytkowników będzie korzystać ze smartfona do płatności. 1% tych użytkowników to 33 000 000 użytkowników, którzy wysyłaliby transakcje płatnicze za pośrednictwem Cardano. Jeśli opłata transakcyjna wynosi 0,01 USD, a każdy użytkownik wykonałby tylko 1 transakcję dziennie, sieć zarabia 330 000 USD. To oznacza 120 000 000 USD rocznie. Jeśli jako udziałowiec posiadasz 0,1% monet ADA, możesz zarobić około 100 000 $ rocznie. Zauważ, że mówimy tylko o opłatach transakcyjnych związanych z płatnościami, którą można zrealizować za pomocą stablecoinów. Cardano będzie mógł przenieść do świata cyfrowego wiele innych aktywów. Co więcej, w pierwszych latach pojawią się dopłaty do nagród za utrzymywanie sieci, więc zyski nie będą zależały tylko od opłat.
Źródło: 50+ Global Mobile Payment Stats, Data & Trends (2022)
Celowo nie chcemy spekulować na temat kapitalizacji rynkowej Cardano. Chcieliśmy tylko przedstawić kilka faktów. Możesz wyrobić sobie własną opinię. W przestrzeni krypto jest wielu konkurentów i musimy wziąć pod uwagę ich obecność. Z drugiej strony oczekujemy, że tylko kilka z nich przetrwa w dłuższej perspektywie. Cały świat krypto może napotkać przeszkody w postaci kontroli, regulacji i zakulisowych rozgrywek politycznych. Należy zdać sobie sprawę, że wraz z rosnącą akceptacją i wdrożeniami kryptowalut, banki i niektóre firmy staną się mniej istotne. Będą walczyć o przetrwanie i być może spróbują użyć prywatnych blockchainów. Poprawią swoje usługi i wprowadzą innowacje. Wszystkie te rozwiązania musi przewyższyć Cardano, a to nie będzie łatwe.
Jako prawdziwi entuzjaści wierzymy, że Cardano może być firmą wartą biliony. Jeśli tak się stanie, cena pojedynczego ADA może wynosić nawet 22 USD. Dotarcie do tych poziomów może zająć 5–10 lat. Może więcej. Ale bądźmy cierpliwi. Projekt jest na początku swojej drogi. Musi najpierw osiągnąć fazę Gogue. Następnie wprowadzić rozwiązanie drugiej warstwy - Hydrę. Nowe funkcje będą stopniowo rozwijane i wdrażane. Deweloperzy muszą przestawić się, nauczyć Plutusa i Marlowe, aby móc pisać użyteczne zdecentralizowane aplikacje. Wszystko to może potrwać przynajmniej 1–2 lata. Dalej, popularność tworzonych aplikacji może powoli wzrastać, co zajmie kolejne 1-3 lata.
Podsumowanie
Świat jest każdego roku coraz bardziej zdigitalizowany. Oznacza to, że przetwarzane jest coraz więcej transakcji. Cenne będą tylko platformy i usługi obsługujące znaczną liczbę transakcji. Innymi słowy, chodzi o efekt sieci. Im więcej osób łączy platforma, tym większe będzie jej znaczenie finansowe i społeczne.
Nikt nie może zagwarantować potencjalnej przyszłej kapitalizacji rynkowej jakiegokolwiek projektu. Jest to jeszcze bardziej skomplikowane dla rynków wschodzących, jak rynek krypto. Przyjmij nasze sugestie jako optymistyczne szacunki i weź pod uwagę nasze bardzo pozytywne nastawienie. Jedno jest pewne – blockchain to przyszłość.
Artykuł jest tłumaczeniem wpisu autorstwa grupy Cardanians.io – naszych południowych sąsiadów. Zachęcamy do śledzenia ich profilów w mediach społecznościowych oraz strony cardanians.io
Po więcej artykułów o Cardano po polsku zapraszamy do polskiej sekcji na forum Cardano . Serię filmów edukacyjnych o historii Cardano opublikował niedawno Andrzej z kanału Dzienna Dawka Dyskomfortu. Chcesz porozmawiać, zapytać o Cardano po polsku? Odwiedź naszą 
społeczność na Telegramie, profil @CardanoPolska na Twitterze lub Facebooku.